什么是理財規(guī)劃的基礎（什么是理財規(guī)劃）

關于什么是理財規(guī)劃的基礎，什么是理財規(guī)劃這個問題很多朋友還不知道，今天小六來為大家解答以上的問題，現(xiàn)在讓我們一起來看看吧！

1、所謂理財規(guī)劃，是指針對個人在人生發(fā)展的不同時期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，制定個人財務管理的具體方案，實現(xiàn)人生各個階段的目標和理想。

2、在整個理財規(guī)劃中，不僅要考慮財富的積累，還要考慮財富的安全保障。

3、這種個人化的理財服務在上個世紀七八十年代已經(jīng)在國際上較發(fā)達城市擁有成熟的市場。

4、理財規(guī)劃師為客戶進行的理財，主要是根據(jù)客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值。

5、　　理財規(guī)劃一般分為五個步驟：　　第一步，回顧自己的資產狀況。

6、包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提。

7、　　第二步，設定理財目標。

8、需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。

9、　　第三步，弄清風險偏好是何種類型。

10、不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市里，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。

11、　　第四步，進行戰(zhàn)略性的資產分配。

12、在所有的資產里做資產分配，然后是投資品種、投資時機的選擇。

13、　　理財規(guī)劃的核心就是資產和負債相匹配的過程。

14、資產就是以前的存量資產和收入的能力，即未來的資產。

15、負債就是家庭責任，要贍養(yǎng)父母、要撫養(yǎng)小孩，供他上學。

16、第二是目標，目標也變成了我們的負債，要有高品質的生活，讓你的資產和負債進行動態(tài)的匹配，這就是個人理財最核心的理念。

17、理財規(guī)劃，是指針對個人在人生發(fā)展的不同時期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，制定個人財務管理的具體方案，實現(xiàn)人生各個階段的目標和理想。

18、在整個理財規(guī)劃中，不僅要考慮財富的積累，還要考慮財富的安全保障。

19、這種個人化的理財服務在上個世紀七八十年代已經(jīng)在國際上較發(fā)達城市擁有成熟的市場。

20、個人進行的理財，主要是根據(jù)自己的資產狀況與風險偏好，關注自身的需求與目標，采取一整套規(guī)范的模式提供包括自己生活方方面面的全面財務建議，為自己尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值理財規(guī)劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。

21、理財規(guī)劃是為您/您的家庭建立一個獨立、安全、自由的財務生活體系，以實現(xiàn)個人人生/家庭各階段的目標和夢想，早日達到財務自由境界的過程！。

本文分享完畢，希望對大家有所幫助。

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